Например, компания выплачивает по 10 рублей на каждый дивиденд в год. Кроме порядка выплат дивидендов, в политике определяются моменты, когда выплат не будет — например, если размер долга компании превышает определенный порог. И если в этот же день хитрый инвестор продаст акции — он останется, по факту, в нуле.

Как определяется размер дивидендов?

В этой статье вы найдете стратегии и советы, которые помогут разобраться, как заработать на дивидендах и увеличить свой капитал. По закону компания обязана выплатить дивиденды в течение 25 рабочих дней с даты закрытия реестра. Если дивиденды направляют в депозитарий брокера или руководство по торговле на форекс управляющей компании, то срок составляет 10 рабочих дней. При перечислении денег на банковский счёт срок может быть увеличен — как правило, на 1–2 рабочих дня. С чего начинать и какие конкретно действия необходимо предпринимать?

При изучении финансовых показателей компании проанализируйте перспективы ее развития и инвестиционные показатели. Убедитесь, что у предприятия есть стабильные источники дохода, достаточные для выплаты дивидендов. Это поможет вам оценить его стабильность и надежность. Инвестор покупает акции, получает дивиденды, но стоимость акций снижается — если инвестор продаст их, останется форвардный контракт как торговый инструмент в минусе, несмотря на выплаты. Дивиденды по акциям облагаются НДФЛ так же, как доходы от продажи акций, — по ставке 13%. То есть если инвестор получил дивиденды в размере 1000 рублей, после уплаты налога у него останется 870 рублей.

Для примера возьмём привилегированные акции ПАО «Сургутнефтегаз». Дата закрытия реестра по этим акциям была 18 июля 2024 года. Соответственно, чтобы получить дивиденды, нужно было купить акции не позднее 17 июля 2024 года и удерживать их до конца дня. Дивиденды платят из чистой прибыли компании, но рассчитывать размер выплат могут на основе разных показателей — скорректированной чистой прибыли, EBITDA, свободного денежного потока. Многие компании устанавливают долю от выбранного финансового показателя, которую пускают на дивиденды. Например, это может быть 50% чистой прибыли или 25% свободного денежного потока.

Брокеру может потребоваться несколько дней для распределения дивидендов между инвесторами. По этой причине акционеры у разных брокеров получают что такое депозит выплаты не одновременно. Спустя некоторое время цена акций обычно восстанавливается до уровня, который был до отсечки. Восстановление может занять несколько дней, месяцев или даже год — всё зависит от ситуации на рынке. Узнать дату отсечки можно на официальных ресурсах компании, сайте Мосбиржи или профильных порталах. Например, брокер «Т-Инвестиции» присылает уведомления о предстоящем закрытии реестра.

• В утвержденную дату составляется список акционеров, которые претендуют на получение дивидендов.
• Чтобы заработать больше, акции стоит покупать еще до момента объявления о выплате дивидендов.
• Чтобы стабильно зарабатывать на дивидендах, инвестор может придерживаться дивидендной стратегии.
• Регулярно отслеживайте показатели компаний, в которые вы инвестировали.

Стратегия № 4: Заработать на закрытии дивидендного гэпа

Дивидендная доходность — это отношение выплачиваемых дивидендов к цене акции. У любой компании, чьи акции торгуются на бирже, есть раздел для инвесторов и акционеров на сайте. В таком разделе бывает возможность подписаться на новости для инвесторов. Еще там обязательно должна быть контактная информация службы по работе с инвесторами.

Кто такие дивидендные аристократы?

Зарабатывать на дивидендах и реинвестировать их — это самый распространенный способ наращивать капитал, не выводя деньги с биржи. Даже сейчас российский рынок акций продолжает расти. Если рассматривать его в разрезе секторов экономики, за последние 5 лет наибольший рост показали химия и нефтехимия (131,5%), финансы (78,01%) и потребительский сектор (46,08%). Вероятнее всего, именно в этих отраслях и будут наиболее прибыльные акции. Позиция, при которой инвестор рассчитывает заработать на снижении цены актива. Дивиденды и купонные выплаты по ценным бумагам, размещённым на ИИС-3, зачисляют только на ИИС-3.

акции  экономика  облигации

• Но есть способы получать новости на электронную почту, например через собственные службы компаний по работе с инвесторами и акционерами (Investor Relations).
• По закону компания должна выплатить дивиденды в течение максимум 25 рабочих дней с даты фиксации реестра.
• Акция ПАО «Татнефть» стоила 695,3 рубля на момент окончания торгового дня 8 июля 2024 года.
• Данный способ позволит вам получить большую дивидендную доходность, чем у других инвесторов, купивших бумаги непосредственно до отсечки.
• Компания может платить дивиденды раз в год, а может по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев — всё зависит от её политики.

Это может занять несколько дней, месяцев или даже лет. Когда проходит последний день, в который можно было попасть в реестр под дивиденды, цена акции, как правило, падает примерно на размер этих дивидендов. Брокер не мгновенно обработает выплаты — может потребоваться несколько дней на распределение денег по брокерским счетам и ИИС акционеров. В итоге дивиденды вы получите примерно через 2—4 недели после того, как компания сформирует реестр акционеров. Подготовьтесь к тому, что для получения результата от инвестирования необходимо время.

Дивидендная стратегия подразумевает вложения на долгосрочную перспективу, поэтому инвестору нужно тщательно выбирать компании. Чтобы оценить перспективы инвестиций, изучите 3 аспекта, — это необходимый минимум. Мы посчитали, сколько заработает инвестор, если покупает акции в период от 1 до 90 дней после отсечки.

Как и когда дивиденды поступают на счет

За пример возьмем ПАО «Газпром нефть» — лидера в нефтяной отрасли. Обязательно сравните дивидендные выплаты разных компаний, чтобы выбрать наиболее выгодные акции. Многие эмитенты публикуют статистику за предыдущие периоды на своих сайтах. Доля нефтегазового сектора в общих выплатах в России в 2019 году составила более 67%, что выше показателя прошлого года на 24 п.п. Однако стоит отметить, что некоторые компании из этого сектора отменили выплаты или разбили их на три года. Например, поставщик медицинских услуг «Мать и дитя» в 2022 году выплатил всего 8,55 рубля на акцию, а 19 июня 2024 года — уже 141 рубль.